하나은행은 고도화된 이상금융거래탐지시스템(FDS)을 활용해 신종 투자사기 'KReSIM'으로부터 총 약 185억원을 막았다. 이 사기는 외국인 관광객 대상 eSIM 판매를 미끼로 수익 정산을 중단하고 잠적하는 방식으로, 신규 자금으로 기존 투자자에게 지급해 피해 인지가 늦고 예방이 어려운 폰지사기와 다단계 방식의 결합 형태다. 하나은행은 지난 2월 전용 모니터링 시나리오를 개발하여 송금 신호 포착 시 이체 승인 거절과 모바일 앱 로그인 차단 등 선제적 조치를 취했으며, 도입 이후 현재까지 총 1450건의 추가 자금 유출을 막았다.
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